Si paseas o cuidas perros por tu cuenta en Estados Unidos (con app o sin app), para el IRS eres trabajador independiente: nadie te retiene impuestos, y en abril debes declarar lo que ganaste, pagar impuesto sobre la renta y además el self-employment tax (la parte de seguro social y Medicare que un empleado paga a medias con su empleador). El formulario 1099 que te manda la app es solo un reporte de lo que te pagaron; la obligación existe aunque no te llegue ninguno. La buena noticia: puedes deducir millas, equipo, teléfono y seguro. Si no tienes número de seguro social, puedes declarar con un ITIN. Esto es orientación general: consulta un preparador de impuestos antes de tomar decisiones.
¿Buscas paseador en Lima? Compara perfiles y preciosSi paseas o cuidas perros por tu cuenta en Estados Unidos, eres trabajador independiente ante el IRS, y eso significa dos cosas que sorprenden a mucha gente en su primer abril: nadie te retuvo impuestos durante el año, y debes pagar no solo impuesto sobre la renta sino también el self-employment tax, la contribución a seguro social y Medicare que un empleado comparte con su empleador y que tú pagas completa. El 1099 que te llega de la app no es un impuesto: es un reporte de cuánto te pagaron. Si no te llega, la obligación sigue igual.
En muchos países de Latinoamérica el trabajo informal simplemente no se declara y no pasa nada. En Estados Unidos las apps reportan tus pagos al IRS, las transferencias entre personas dejan rastro y, sobre todo, declarar te conviene: el historial de ingresos declarados es lo que te permite rentar un departamento, financiar un carro, pedir un préstamo para el negocio y, en varios procesos migratorios, demostrar que has cumplido con tus impuestos. Este artículo es orientación general, no asesoría fiscal: cada situación es distinta y un preparador de impuestos con experiencia en trabajadores independientes vale cada dólar.
Qué es el 1099 y por qué no cambia tu obligación
Cuando trabajas a través de una plataforma de cuidadores o una app de paseos, esa empresa reporta al IRS lo que te pagó, y te manda una copia (un formulario de la familia 1099). Los umbrales para que te envíen uno han cambiado varias veces en los últimos años; no te guíes por el umbral: guíate por tu registro. Si un cliente te paga directo por transferencia o en efectivo, nadie te manda nada, y aun así ese ingreso se declara. La regla simple: todo lo que ganaste cuidando animales es ingreso de tu negocio, te llegue papel o no.
Los tres impuestos que tocan a un cuidador independiente
| Impuesto | Qué es | Quién lo paga | Qué debes saber |
|---|---|---|---|
| Impuesto federal sobre la renta | Sobre tu ganancia neta (ingresos menos gastos) | Todos, según tramo de ingreso | Se calcula sobre la ganancia, no sobre el bruto: por eso deducir importa |
| Self-employment tax | Seguro social y Medicare del independiente | Todo independiente con ganancia neta por encima de un mínimo bajo | Es un porcentaje adicional sobre la ganancia neta, aparte del impuesto sobre la renta; sorprende a todos el primer año |
| Impuesto estatal y local | Impuesto sobre la renta del estado, y a veces de la ciudad | Depende del estado; algunos no tienen impuesto estatal sobre la renta | Verifica el tuyo; algunas ciudades además cobran licencia de negocio |
Como nadie te retiene nada, el IRS espera que pagues por adelantado en cuatro cuotas durante el año (pagos estimados trimestrales) si vas a deber más de cierta cantidad. No hacerlo no es un delito, pero genera una multa por pago tardío. La forma práctica de sobrevivir al primer año: separar un porcentaje de cada cobro en una cuenta aparte (muchos preparadores sugieren guardar entre un cuarto y un tercio de lo que ganas, según tu estado y tus deducciones) y no tocarlo.
Qué puedes deducir (y qué no)
- Millas manejadas por trabajo: ir de casa de un cliente a otro, al parque, a la tienda de mascotas por suministros. Lleva un registro con fecha, origen, destino y kilometraje; existen apps de registro de millas, y un cuaderno también vale. El trayecto de tu casa al primer cliente tiene reglas particulares; pregúntale al preparador.
- Equipo y suministros: correas, bolsas, arneses, kits de primeros auxilios, premios, cinturones de seguridad para el carro.
- Parte del teléfono e internet que usas para el negocio (proporción, no el total).
- Seguro de responsabilidad de cuidador, licencia de negocio, certificaciones y cursos de primeros auxilios para mascotas.
- Comisiones que la plataforma te cobra y tarifas de procesamiento de pagos.
- Publicidad: tarjetas, volantes, anuncios en línea.
- Espacio en casa usado exclusivamente para el negocio, si cumples las reglas estrictas de uso exclusivo (no es automático).
La ropa normal aunque la uses para pasear, la comida de tu propio perro, las multas de tránsito, y los viajes de casa al primer cliente en la mayoría de las situaciones. Deducir gastos personales como de negocio es lo que más problemas trae en una revisión. Si no puedes explicar por qué un gasto era necesario para cuidar animales, no lo deduzcas.
ITIN: declarar cuando no tienes número de seguro social
Si no tienes un número de seguro social, puedes declarar impuestos con un ITIN (número de identificación personal del contribuyente), que emite el IRS mediante un formulario específico y prueba de identidad. Lo que un ITIN hace: te permite presentar tu declaración y pagar lo que corresponde, y construye un historial fiscal a tu nombre. Lo que un ITIN no hace: no autoriza a trabajar, no da estatus migratorio y no da acceso a beneficios de seguro social. Muchas familias lo tramitan con un preparador certificado por el IRS (agente acceptor) porque el trámite pide documentos originales o copias certificadas. Si estás en un proceso migratorio, habla con tu abogado antes: para algunos trámites, el historial de declaraciones cuenta a favor.
Cuándo sí conviene formalizar tus impuestos desde el primer año
- Trabajas con una app: tus ingresos ya están reportados; declararlos es lo lógico.
- Quieres rentar, financiar un carro o pedir un préstamo en los próximos dos años: van a pedirte declaraciones.
- Tienes gastos reales (carro, seguro, equipo): deducirlos baja lo que pagas, y sin declarar no deduces nada.
- Estás o estarás en un proceso migratorio donde el cumplimiento fiscal se revisa.
El caso en contra: cuándo no basta con hacerlo solo
No conviene hacer tu propia declaración con un programa genérico si es tu primer año como independiente, si tienes ITIN, si mezclaste ingresos de empleo (W-2) con ingresos de cuidador, o si pasas de cierto volumen y empiezas a pensar en una LLC. Tampoco conviene esperar a abril para organizar recibos: el registro se hace durante el año o no se hace. Y no conviene ignorar el asunto porque cobras en efectivo: los ingresos no declarados no sirven para nada de lo que vas a necesitar después, y si más adelante quieres regularizar tu historial, los años sin declarar cuestan más de lo que habrían costado en su momento.
Tu sistema mínimo para no sufrir en abril
- 1Una cuenta bancaria o al menos una app de pago usada solo para el negocio, para que los ingresos se vean separados.
- 2Una carpeta (física o en el teléfono) con fotos de cada recibo de gasto, anotando para qué fue.
- 3Un registro de millas con fecha y motivo, desde el primer día.
- 4Un porcentaje de cada cobro apartado para impuestos, sin excepción.
- 5Un preparador de impuestos elegido antes de febrero, cuando todavía tienen tiempo.
- 6Guardar copia de cada declaración presentada; te la van a pedir en cualquier trámite serio.
Busca uno que trabaje con independientes y, si aplica, con ITIN. Desconfía del que te promete un reembolso grande antes de ver tus números, o del que te sugiere no declarar parte del ingreso. La firma del preparador va en tu declaración; el responsable ante el IRS sigues siendo tú.
Seguro para cuidadores, cómo cobrar con contrato y recibos, y qué negocios con mascotas funcionan para empezar con poco.
Ver la categoría Estados UnidosPreguntas frecuentes
¿Si la app no me mandó un 1099, tengo que declarar?
Sí. El 1099 es un reporte de lo que te pagaron, no la obligación en sí. Todo ingreso por cuidar o pasear animales se declara, te llegue formulario o no, y también los pagos directos de clientes.
¿Qué es el self-employment tax?
Es la contribución a seguro social y Medicare que paga un trabajador independiente sobre su ganancia neta. Un empleado la comparte con su empleador; el independiente la paga completa, además del impuesto sobre la renta. Consulta el porcentaje vigente con tu preparador.
¿Puedo declarar impuestos sin número de seguro social?
Sí, con un ITIN que emite el IRS. Permite presentar tu declaración y construir historial fiscal; no autoriza a trabajar ni da estatus migratorio. Muchos lo tramitan con un preparador certificado por el IRS.
¿Puedo deducir las millas del carro?
Sí, las millas manejadas por trabajo (entre clientes, al parque, a comprar suministros) suelen ser deducibles si llevas un registro con fecha, origen, destino y kilometraje. El trayecto de casa al primer cliente tiene reglas especiales; pregunta a tu preparador.
¿Cuánto debo guardar de cada cobro para impuestos?
Muchos preparadores sugieren apartar entre un cuarto y un tercio de cada cobro, según tu estado y tus deducciones. Es una regla práctica, no una cifra oficial; ajústala con tu preparador después del primer año.
